AML/KYC и санкционная политика

1.1. Настоящая AML/KYC и санкционная политика (далее — «Политика») определяет принципы идентификации пользователей, проверки операций, управления рисками, противодействия мошенничеству, злоупотреблениям, нарушениям интеллектуальных прав, обходу ограничений и иным действиям, способным создать правовые, финансовые или репутационные риски для Stellar Team (далее — «Площадка»).

1.2. Настоящая Политика применяется ко всем пользователям Площадки независимо от государства регистрации, гражданства, места нахождения, налогового статуса и используемых способов оплаты либо получения выплат.

1.3. Использование Площадки означает согласие пользователя с настоящей Политикой.

1.4. Площадка вправе применять риск-ориентированный подход при проведении проверок пользователей и операций.

Площадка вправе осуществлять проверки в целях:

• противодействия мошенничеству;
• предотвращения злоупотреблений функционалом Площадки;
• защиты покупателей и продавцов;
• защиты интеллектуальных прав;
• проверки правомерности размещаемых ресурсов;
• соблюдения требований платёжных партнёров;
• предотвращения чарджбеков;
• предотвращения использования украденных платёжных средств;
• предотвращения обхода ограничений Площадки;
• выявления подозрительных операций;
• соблюдения санкционных ограничений;
• соблюдения требований законодательства Российской Федерации и применимого законодательства иных государств.

3.1. Площадка вправе запросить у пользователя документы и сведения, необходимые для подтверждения личности.

3.2. В зависимости от уровня риска могут запрашиваться:

• фамилия, имя и отчество;
• дата рождения;
• адрес электронной почты;
• номер телефона;
• паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность;
• фотография документа;
• селфи с документом;
• видеоверификация;
• адрес проживания либо регистрации;
• документы о регистрации индивидуального предпринимателя либо юридического лица;
• сведения о бенефициарных владельцах;
• сведения о налоговом статусе;
• документы, подтверждающие права на размещаемые ресурсы;
• иные документы, необходимые для проверки.

3.3. Площадка вправе использовать автоматизированные и ручные способы проверки предоставленных сведений.

4.1. Площадка вправе проводить проверки операций пользователей.

4.2. Основаниями для проверки могут являться:

• необычная активность;
• резкое увеличение оборота;
• многочисленные возвраты;
• многочисленные чарджбеки;
• жалобы пользователей;
• жалобы правообладателей;
• использование нескольких аккаунтов;
• несоответствие сведений пользователя;
• использование прокси, VPN либо иных средств сокрытия данных;
• использование международных способов оплаты;
• использование криптовалютных сервисов;
• требования платёжных партнёров;
• иные признаки повышенного риска.

4.3. На период проверки Площадка вправе ограничить отдельные функции аккаунта.

5.1. Площадка вправе временно удерживать, резервировать либо замораживать выплаты в случаях:

• проведения проверки;
• спора между пользователями;
• возврата платежа;
• чарджбека;
• жалобы правообладателя;
• подозрения в мошенничестве;
• нарушения документов Площадки;
• запроса платёжного партнёра;
• запроса государственного органа;
• необходимости дополнительной идентификации пользователя.

5.2. Срок удержания определяется характером проверки и обстоятельствами конкретной ситуации.

5.3. Площадка вправе продлить срок проверки до получения необходимой информации и завершения соответствующих процедур.

6.1. Пользователь самостоятельно отвечает за соблюдение законодательства своей страны.

6.2. Площадка не является налоговым агентом пользователя, если иное прямо не предусмотрено законодательством.

6.3. Пользователь самостоятельно несёт ответственность за соблюдение валютного законодательства, экспортного контроля, санкционных ограничений и иных требований своей юрисдикции.

7.1. Площадка вправе ограничить либо прекратить обслуживание пользователя при наличии достаточных оснований полагать, что пользователь:

• находится под санкциями;
• включён в санкционные перечни;
• действует в интересах лица, находящегося под санкциями;
• использует Площадку для обхода санкционных ограничений;
• участвует в финансировании терроризма;
• участвует в экстремистской деятельности;
• использует Площадку в противоправных целях.

7.2. Площадка вправе самостоятельно определять необходимость проведения санкционных проверок.

7.3. Площадка не обязана раскрывать методы проведения проверок и используемые системы оценки рисков.

8.1. Если Площадка предоставляет возможность осуществления выплат через сервисы, связанные с цифровыми активами либо криптовалютами, Площадка вправе применять дополнительные процедуры проверки.

8.2. Площадка вправе запросить сведения об источнике происхождения средств, принадлежности кошелька и законности совершаемой операции.

8.3. Площадка вправе отказать в проведении операции, если такая операция может привести к нарушению законодательства, требований платёжных партнёров либо создать повышенные риски для Площадки.

8.4. Площадка не является оператором обмена цифровой валюты, криптовалютной биржей, оператором цифровых финансовых активов либо иной финансовой организацией.

9.1. При выявлении нарушений Площадка вправе:

• вынести предупреждение;
• ограничить функционал аккаунта;
• ограничить размещение ресурсов;
• ограничить проведение операций;
• заморозить выплаты;
• удержать спорные суммы;
• аннулировать начисления;
• удалить ресурсы;
• аннулировать статус продавца;
• отказать в обслуживании;
• заблокировать аккаунт полностью;
• отказать в повторной регистрации.

9.2. Конкретная мера определяется Площадкой самостоятельно с учётом характера нарушения и уровня риска.

10.1. Перечень оснований для проведения проверок и применения ограничений, предусмотренный настоящей Политикой, не является исчерпывающим.

10.2. Площадка вправе применять меры безопасности и в иных случаях, если имеются основания полагать, что действия пользователя создают риски для Площадки, её пользователей, платёжных партнёров либо правообладателей.

11.1. Настоящая Политика применяется совместно сПубличной офертой, Условиями Площадки, Политикой защиты интеллектуальной собственности, Политикой возвратов и споров, Политикой лицензирования цифровых ресурсов и иными документами Площадки.

11.2. Площадка вправе изменять настоящую Политику путём публикации новой редакции на сайте.

11.3. Продолжение использования Площадки после публикации новой редакции означает согласие пользователя с изменённой Политикой.